Costa Rica VASP / PSAV
Prepare una empresa costarricense de activos virtuales para la transición hacia un marco formal de registro y supervisión AML ante SUGEF.
Modelos que pueden quedar comprendidos bajo la definición VASP.
La reforma sigue las principales categorías FATF/GAFI. La interpretación final y exclusiones se definirán con la regulación de implementación.
Fiat ↔ activos virtuales
Intercambio entre activos virtuales y monedas de curso legal, incluyendo plataformas, broker, OTC y modelos relacionados.
Activo virtual ↔ activo virtual
Intercambio entre una o más formas de activos virtuales.
Transferencias de activos virtuales
Movimiento de activos virtuales por cuenta de clientes o terceros, incluyendo servicios entrantes y salientes.
Custodia y administración
Custodia, depósito, administración o control de activos virtuales o de los medios que permiten dicho control.
Servicios relacionados con emisión
Servicios financieros vinculados con emisión, comercialización, oferta o venta de activos virtuales para la empresa o sus clientes.
Otra actividad financiera regulada
Si el modelo entra también en valores, pagos, banca, seguros u otro perímetro supervisado, podrían aplicar normas adicionales.
La nueva ruta se construye sobre controles AML demostrables.
Un VASP preparado no es solo una sociedad con objeto amplio. El modelo operativo debe traducirse en políticas, controles, evidencia y gobierno responsable.
KYC y beneficiario final
Identificación, verificación, diligencia debida, revisión de propiedad de personas jurídicas y análisis reforzado cuando corresponda.
Evaluación documentada de riesgo
Riesgo por cliente, geografía, producto, canal, activo, tecnología y perfil transaccional, con mitigantes.
Transferencias y Travel Rule
Datos de originador/beneficiario, controles entrantes y salientes, revisión de VASP contraparte, screening y conservación de registros.
Monitoreo y reportes sospechosos
Monitoreo transaccional, escalamiento, reportes confidenciales a la UIF-ICD y controles de no divulgación.
PEPs, sanciones y países de alto riesgo
Controles para personas expuestas políticamente, sanciones financieras, jurisdicciones de alto riesgo y debida diligencia reforzada.
Gobierno y responsable de cumplimiento
Responsabilidad de cumplimiento, capacitación, pruebas independientes, líneas de reporte y modelo proporcional al riesgo.
Qué coordinamos para una estructura VASP en Costa Rica.
Revisión del perímetro
Actividades, usuario, flujo de fondos, flujo de activos, mercados objetivo, custodia, contrapartes y posibles detonantes de registro.
Formación societaria
Entidad costarricense, estructura accionarial, objeto social, gobierno, domicilio registrado y formalidades locales.
Archivo de preparación SUGEF
Descripción del negocio, evidencia de propiedad y gobierno, materiales AML, documentación de riesgo y futura ruta de presentación.
Programa AML
Políticas, onboarding, metodología de riesgo, lógica de monitoreo, reportes y conservación de registros.
Banca y EMI
Apoyo con un paquete coherente de sociedad, cumplimiento, origen de fondos, producto y operación para onboarding institucional.
Mantenimiento
Soporte corporativo, contable, cumplimiento, monitoreo regulatorio y actualizaciones operativas.
Prepare la estructura antes de que se cierre la ventana de transición.
Podemos revisar el modelo, definir la ruta y preparar la documentación corporativa y AML necesaria para una presentación ordenada.